Microsoft continua a rafforzare l’integrazione dell’intelligenza artificiale nei propri strumenti di produttività annunciando una serie di nuove funzionalità di Copilot in Excel pensate specificamente per chi opera nel mondo della finanza. L’obiettivo è permettere ai team di FP&A, contabilità, tesoreria, fiscalità e compliance di automatizzare attività ripetitive, lavorare con dati affidabili e mantenere sempre il controllo sui processi e sui calcoli effettuati dall’IA.
Le novità riguardano workflow personalizzabili, nuovi connettori verso fonti di dati finanziari, maggiore tracciabilità delle modifiche e strumenti che consentono di standardizzare le procedure aziendali, senza rinunciare alla possibilità di verificare ogni passaggio.
Skills personalizzate e workflow ripetibili per le attività finanziarie
Una delle principali innovazioni è rappresentata dalle Skills, strumenti che consentono ai team finanziari di definire in anticipo il modo in cui Copilot deve svolgere attività ricorrenti.
Tra gli esempi citati da Microsoft figurano la realizzazione di un modello DCF (Discounted Cash Flow), la chiusura dei conti, l’aggiornamento dei modelli di reporting mensile o la preparazione di analisi degli scostamenti. In questo modo Copilot segue un processo già definito, applicando automaticamente struttura, formattazione e metodologia, così da produrre risultati più semplici da verificare e riutilizzare.
Microsoft rende disponibile anche una libreria di skill predefinite, mentre le aziende possono crearne di personalizzate attraverso un file SKILL.md salvato su OneDrive. In futuro anche sviluppatori e partner potranno distribuire skill tramite Microsoft Marketplace e Microsoft 365 Admin Center.
Tra i primi partner coinvolti figurano LSEG, Ramp, Rogo, Samaya AI, Velixo e Vena.
Accanto alle skill arriva anche la funzione Personalization, che permette di salvare le proprie preferenze operative affinché Copilot le utilizzi automaticamente, mentre le Workbook Rules consentono di memorizzare convenzioni relative a formule, nomenclatura e struttura dei fogli di lavoro.
Nuovi connettori per utilizzare dati finanziari aggiornati e affidabili
Microsoft amplia anche l’accesso ai dati introducendo nuovi connettori finanziari che permettono a Copilot di recuperare direttamente informazioni di mercato e fondamentali aziendali all’interno di Excel, evitando importazioni manuali.
Dopo i connettori per LSEG e Moody’s annunciati a maggio, vengono aggiunti quelli dedicati a:
- CB Insights, per analisi delle società private e dei mercati emergenti;
- Daloopa, che fornisce dati finanziari verificabili provenienti da documenti SEC, presentazioni agli investitori e comunicati societari;
- FactSet, destinato ai professionisti degli investimenti e attualmente disponibile in anteprima con rilascio generale previsto a luglio;
- Morningstar, con ricerche degli analisti, rating e analisi di portafoglio;
- PitchBook, specializzato nei mercati del private capital;
- S&P Global – Deterministic Retrieval, sviluppato da Kensho, che offre accesso strutturato ai dati di S&P Global tramite API.
Microsoft precisa che alcuni di questi connettori richiedono licenze o abbonamenti separati presso i rispettivi fornitori di dati.
Dall’aggiornamento delle previsioni alle operazioni di M&A
Grazie alla combinazione di Work IQ, skill e connettori, Copilot può essere utilizzato in numerosi scenari operativi.
Tra gli esempi riportati figurano il confronto tra risultati effettivi e budget durante la chiusura del trimestre, l’aggiornamento delle previsioni finanziarie utilizzando le ipotesi più recenti, la costruzione di modelli di valutazione con analisi DCF e confronti tra società comparabili, oltre all’individuazione di potenziali acquisizioni sulla base di criteri aziendali e dati di mercato.
L’assistente può inoltre analizzare le performance dei portafogli, valutare i rischi di concentrazione e monitorare le stagioni delle trimestrali, raccogliendo dati di consenso, revisioni delle stime e commenti del management.
Maggiore trasparenza e controllo sulle modifiche effettuate dall’IA
Uno degli aspetti su cui Microsoft punta maggiormente riguarda la trasparenza.
Con la nuova funzione Plan with Copilot, l’assistente mostra in anticipo quali celle, fogli, formule e ipotesi intende modificare, permettendo all’utente di verificare il piano prima dell’esecuzione.
Dopo l’applicazione delle modifiche, ogni intervento rimane completamente tracciabile: è possibile risalire alle celle interessate e il pannello Show Changes attribuisce esplicitamente gli aggiornamenti effettuati da Copilot, distinguendoli da quelli dei collaboratori.
Disponibilità delle nuove funzionalità
Microsoft ha comunicato che Personalization, Workbook Rules, le skill predefinite, i connettori federati di Copilot, Plan with Copilot e l’attribuzione delle modifiche nel pannello Show Changes sono già disponibili per i clienti Microsoft 365 Copilot su Excel per Web, Windows e Mac.
Le skills personalizzate sono invece già accessibili attraverso il canale Insiders per Windows e Mac, mentre la distribuzione generale è prevista nel corso del prossimo mese. Le skill sviluppate dai partner arriveranno invece nel terzo trimestre del 2026.
L’azienda sottolinea infine che il rilascio delle nuove funzionalità sarà progressivo e che disponibilità, aree geografiche supportate e requisiti di licenza potranno variare.
